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새 거래김하늘
TP-260906-B1B117 · USD 120,000 · Open Account · 결제 2026-10-27
하드 블록 1거래처 "AEROCARIBBEAN AIRLINES" 이 OFAC_SDN 제재 명단과 일치합니다 (프로그램 CUBA, 기준일 2026-07-29). (확인 주체 준법 담당)
규칙 기반 종합95높음07축 중 7축 판정 · 0축 보류
사건 기반 맥락 위험판정 보류이 거래에 걸린 사건이 아직 없습니다
최근 재평가없음위험이 없다는 뜻이 아니라 아직 걸린 사건이 없다는 뜻입니다

규칙 점수와 맥락 위험은 서로 다른 것을 잽니다. 규칙 점수는 거래의 구조를, 맥락 위험은 지금 시장에서 벌어진 일이 이 거래의 결제일·순노출에 주는 영향을 잽니다. 하나로 합치지 않습니다.

위험 요인별 기여도

규칙 기반 상대 점수 · 100점 만점
요인기여 근거점수
환율순노출 규모(비중)
62
국가sovereign credit rating (highest risk)
85
거래처신규 거래처 — 신용이력 부재
45
결제결제방식 — Open Account 기준위험
74
문서교차검증 통과 — 불일치 없음
10
유동성payment gap duration (days between shipment and payment)
48
준법고위험 국가(쿠바) 지정
75
왜 95점인가요?7축 중 7축 판정 · 0축 보류 — 보류 축은 분모에서 제외되며 0점으로 계산하지 않습니다. 점수를 가장 많이 올린 요인: sovereign credit rating (highest risk) · 고위험 국가(쿠바) 지정 · 데이터 품질/국가 신용지수 부재로 인한 정보 불충분
판정 재료